Pilotage cabinet
Avr 2026
Pilotage multi-clients (50 portefeuilles)
Suivi simultané de plusieurs portefeuilles clients TPE, séparation des données par mandat. Pensé pour les cabinets qui gèrent 10 à 50 dossiers actifs.
État factuel du produit, sans projection commerciale. 14 fonctionnalités en phase pilote auprès des premiers cabinets, 5 en développement actif, le reste arbitré trimestre par trimestre. Mise à jour à chaque sprint — les Partenaires Fondateurs disposent d'une voix prioritaire sur la priorisation.
Suivi simultané de plusieurs portefeuilles clients TPE, séparation des données par mandat. Pensé pour les cabinets qui gèrent 10 à 50 dossiers actifs.
Modèle PDF prêt à signer. Aucun encaissement pour le compte d'un tiers — les paiements vont toujours à l'IBAN du créancier final.
Calcul automatique selon le taux légal en vigueur. Mise à jour quand la BCE révise. Mention systématique sur tous les documents émis.
Génération automatique, prête à signature, mentions L.441-10 incluses. White-labellable : seul le cabinet utilisateur apparaît.
Journal d'action conservé sans modification possible côté utilisateur (Postgres + RLS strict). Chaque étape métier tracée avec contexte technique. Chaînage cryptographique SHA-256 en place : toute altération d'une ligne casse la chaîne (preuve d'intégrité, fonction de vérification dédiée).
PDF dédié à transmettre au client final (le créancier). Valorise concrètement la prestation du cabinet auprès du chef d'entreprise.
Dossier structuré pour faciliter la transmission au commissaire de justice lorsque la créance entre dans le cadre applicable (10 critères vérifiés). Validation usage réel à venir.
Row Level Security PostgreSQL · architecture alignée RGPD · hébergement UE (Supabase Frankfurt) · DPA + sous-traitants documentés publiquement.
Compte gratuit permettant de découvrir le cadre d'usage : 1 créance active, 1 mise en demeure mensuelle, 1 SIREN créancier. Sans carte bancaire. Bascule vers RECOVMAX dès qu'un cabinet pilote plusieurs portefeuilles simultanément.
Document A4 imprimable en 8 pages pour les rendez-vous physiques en cabinet ou en fédération. Capture du tableau de bord réelle, 6 piliers de conformité, QR code vectoriel.
Trois profils métier détaillés (cabinet d'expertise comptable, agence de recouvrement, direction administrative d'ESN). Clarifie l'usage concret : davantage de cadre, davantage de temps, relation client préservée.
Le ton des relances amiables s'ajuste à la situation de chaque débiteur (client fidèle, trésorerie tendue, litige en cours, interlocuteur silencieux). Réglé par défaut au niveau du client, ajustable dossier par dossier. La mise en demeure reste ferme quel que soit le profil.
À l'ajout d'un nouveau client suivi, l'utilisateur certifie explicitement disposer d'un mandat écrit et d'un accord RGPD valide (article 3 des CGU). Étape bloquante qui matérialise l'instruction documentée.
Refonte du tableau de bord : indicateurs hiérarchisés (total à recouvrer en tête), worklist priorisée par situation (nouveau dossier, relance en retard, promesse, échéancier, litige, injoignable…) et vue Clients en cockpit de santé du portefeuille. Moins de pilules, une priorité claire chaque matin.
De 2 à 10 collaborateurs par cabinet · rôles différenciés (titulaire EC, collaborateur, signataire) · partage de dossiers · circuit de validation à plusieurs niveaux.
Anthropic Claude propose une catégorisation des courriels reçus (paiement promis, demande d'échelonnement, contestation, absence de réponse). Aucune action automatique sur le dossier : la validation cabinet reste systématique avant changement de statut.
Les requêtes envoyées à l'assistant IA (Anthropic Claude) transmettront des identifiants pseudonymisés plutôt que les noms des débiteurs ; le nom réel est réinjecté côté application. Renforce la minimisation des données déjà en place (opt-out d'entraînement, clauses contractuelles types UE).
Travaux exploratoires pour une synchronisation des factures impayées. Activation conditionnée à l'accès API partenaire et aux conditions du programme technologique de chaque éditeur. Cas d'usage prioritaire identifié auprès des cabinets pilotes.
Identification des créances présentant les caractéristiques d'éligibilité à provision (ancienneté, montant, statut relance). RECOVMAX émet un signalement à titre indicatif ; la qualification comptable et la décision de provisionnement relèvent du cabinet.
Le client final accède à un espace de consultation présentant l'état de ses créances, les relances effectuées et les pénalités accumulées. Accès par lien sécurisé à usage unique, sans création de compte.
Déclencheurs et actions exposés aux plateformes d'automatisation sans code (Make, Zapier, n8n) : nouvelle créance détectée, relance envoyée, mise en demeure prête. Permet d'articuler RECOVMAX avec les autres outils du cabinet.
Études d'intégration aux outils dominants en cabinet comptable français. Synchronisation des factures et statuts de règlement envisagée. Activation conditionnée à l'accès aux API partenaires et aux modalités contractuelles de chaque éditeur.
Envoi de mise en demeure en Lettre Recommandée AR depuis l'interface (Maileva / La Poste API) pour les créances où la valeur probante physique est nécessaire.
Taxonomie cabinet T-1 (à échéance) · T-2 (retard < 30 j) · T-3 (mise en demeure) · T-4 (préparation transmission) — avec messages pré-rédigés validés.
Flag automatique du moment où une créance devient définitivement irrécouvrable, avec génération du dossier permettant la récupération TVA (art. 272-1 CGI).
Génération d'une annexe « mission accessoire de suivi des relances clients » à inclure dans la lettre de mission annuelle du cabinet (art. 22 ordonnance 45-2138).
Aide à la génération d'un avoir partiel quand la créance est contestée sur un montant précis, en lien avec l'outil de facturation source.
Vue globale « tous mes clients × tous leurs débiteurs » avec indicateurs DSO consolidés pour le titulaire du cabinet ou le DAF externalisé.
Réflexion autour d'un annuaire régional permettant la transmission ordonnée du dossier amiable lorsque cette phase n'aboutit pas. Périmètre et modalités contractuelles à arbitrer en lien avec la profession réglementée des commissaires de justice.
RECOVMAX évolue par sprints courts. L'objectif n'est pas de couvrir l'exhaustif : éviter l'usine à gaz reste une règle structurante. Les arbitrages suivent quatre principes transparents, indépendants des effets de mode, des annonces concurrentes et des promesses sans engagement.
Les Partenaires Fondateurs orientent la priorisation produit. Lorsqu'un cabinet identifie un cas d'usage critique absent de cette page, sa transmission par écrit ouvre un arbitrage au trimestre suivant, dès lors que le besoin se révèle partagé par plusieurs structures.